El estudio toma un vistazo de cerca a estos potenciales prestatarios y los consumidores que embargadas o vendidas corta entre 2007 y 2010 y desde entonces han abierto una nueva hipoteca. De acuerdo con Experian, estos "prestatarios boomerang" mostrar comportamientos de crédito generalmente responsables, han mejoría de las puntuaciones de crédito y están al día en sus deudas. En general, los corta-venta antiguos propietarios se están recuperando a un ritmo más alto que aquellos que pasaron por la exclusión.Puntos destacados del informe
Casi el 29% de los que a corto vendió entre 2007 y 2010 tiene una nueva hipoteca
Sólo el 1,5% del grupo a corto venta se encuentra en mora en su hipoteca - por debajo de la media nacional del 2,8%
El promedio de morosidad de automóviles de este grupo es de 1,2% en comparación con el promedio nacional de 2.2%; para tarjetas bancarias que está 3% en comparación con la tasa nacional de 4.3%
Más del 12% de los que iban por aplicación de otros desde entonces han abierto nuevas hipotecas y mostrar signos positivos Cuando se trata de la gestión de créditos
Sólo el 3% del grupo pasado-ejecución de una hipoteca está en mora en la hipoteca.
La gente-ejecución de una hipoteca últimos son también justo por debajo de la media nacional Cuando se trata de las tasas de morosidad, con un 1,9% de los préstamos para automóviles; las tasas de morosidad de tarjetas bancarias son un poco más alto en el 4,1%"Con millones de prestatarios potencialmente regresando en el mercado de la vivienda, las tendencias que estamos viendo son prometedores, tanto para el solicitante de la hipoteca y el prestamista", dice Michele Raneri, vicepresidente de la analítica y el desarrollo de nuevos negocios en Experian."En los próximos años, los prestatarios de boomerang serán un segmento crítico del mercado inmobiliario," predice Raneri. "Si bien muchos de estos prestatarios han pasado por el equipo muy difícil, es alentador para verlos tomar el control de sus finanzas con mejores puntuaciones de crédito y todo-en torno a una mejor gestión de crédito." Las puntuaciones de crédito VantageScore de los compradores tienen boomerang clínica desde significativamente sus ejecuciones hipotecarias y ventas cortas, incluso superando las puntuaciones que tenían antes del evento negativo:
Los consumidores que tenían una ejecución hipotecaria y, posteriormente, han abierto una hipoteca tienen un puntaje de crédito promedio de 680 - un aumento del 20,8% en comparación con sus puntuaciones en el momento de la ejecución de una hipoteca. Los consumidores que tenían una venta corta y posteriormente han abierto una hipoteca tienen un puntaje de crédito promedio de 706 - un aumento del 16,5% en comparación con las puntuaciones en el momento de la venta corta
FUENTE : © 2016 Realtor Association of Florida